مخطط “بونزي” الاحتيالي: بعد انتهاء الحرب الأهلية استخدم المال العام للاستيلاء على موارد لبنان

قبل يوم واحد من الذكرى السنوية الثانية لانفجار مرفأ بيروت في 4 آب 2020، نشر البنك الدولي تقريرا لاذعا عن الأزمة المالية في لبنان، وادعى بوقوع أعمال خداع جعلت الانهيار الاقتصادي في البلاد أمرا حتميا.

ويشبه التقرير، الذي يحمل عنوان “بونزي للتمويل؟ “، النموذج الاقتصادي لبلد البحر الأبيض المتوسط منذ عام 1993 بمخطط بونزي، وهو إحتيال إستثماري سمي تيمنا بالمحتال الإيطالي والفنان المحتكر كارلو بونزي.

وخلال عشرينيات القرن العشرين، وعد بونزي المستثمرين بعائد بنسبة 50 في المئة في غضون أشهر قليلة لما زعم أنه أستثمار في كوبونات البريد الدولية. ثم أستخدم بونزي الأموال من مستثمرين جدد لدفع “عائدات” مزيفة لمستثمرين سابقين.

و يقول تقرير البنك الدولي، أن عملا مماثلا من الخداع قد حدث في لبنان منذ نهاية الحرب الأهلية، حيث تم إستخدام المال العام للاستيلاء على موارد البلاد، و هو ما “يخدم مصالح إقتصاد سياسي راسخ، والذي جعل مؤسسات الدولة تستخدم الأدوات المالية و الاقتصادية”.

ويقول التقرير ان التراكم المفرط للديون أستخدم في اعطاء وهم الاستقرار وتعزيز الثقة في الاقتصاد حتى تواصل ودائع البنوك التجارية تدفقها. وتحلل الدراسة “المالية العامة في لبنان على مدى فترة طويلة لفهم جذور الإسراف المالي وإفلاسه في نهاية المطاف”.

وفي الوقت نفسه، وفقا للتقرير، كان هناك “جهد واع” لإضعاف تقديم الخدمات العامة لصالح القليلين منهم على حساب الشعب اللبناني. ونتيجة لهذا فإن المواطنين يدفعون ضعف ما يدفعونه في حين يتلقون خدمات منخفضة الجودة.

خبراء البنك الدولي الذين كتبوا التقرير يصفون الأزمة المالية في لبنان بأنها “كساد متعمد”، لأن “جزءا كبيرا من مدخرات الناس في شكل ودائع في البنوك التجارية قد أسيء إستخدامها وأسيء إنفاقها” على مدى السنوات الثلاثين الماضية.
“من المهم للشعب اللبناني أن يدرك أن الملامح المركزية لاقتصاد ما بعد الحرب الأهلية – اقتصاد الجمهورية اللبنانية الثانية – قد ولت ولن تعود أبدا. ومن المهم أيضا ان يعرفوا ان ذلك كان متعمدا.

ويضيف التقرير “هذه هي الأرباح التي يجنيها المغتربون الذين يكدحون في أراض أجنبية؛ فهي أموال تقاعد للمواطنين، وربما المورد الوحيد للعيش الكريم؛ فهي تشكل التمويل الضروري للخدمات الطبية والتعليمية الأساسية التي فشلت الحكومات المتعاقبة في توفيرها؛ فهي أموال لتغطية تكاليف الكهرباء في ضوء الإخفاقات الضخمة في شركة كهرباء لبنان”.

منذ 2019، يعاني لبنان من أسوأ أزمة مالية على الإطلاق، وقد تفاقمت الأزمة بسبب العبء الاقتصادي لجائحة كوفيد-19 والشلل السياسي في البلاد.

في تشرين الأول 2019، خرج اللبنانيون إلى الشوارع في ظل ثورة قصيرة الأمد، للمطالبة بالتغيير السياسي والاقتصادي. وسرعان ما تبددت آمالهم بعد الصدمة الناجمة عن انفجار مرفأ بيروت، الذي أسفر في 4 آب 2020 عن مقتل 218 شخصا وإصابة 7 000 آخرين وتشريد 300 000 آخرين.

تسببت هذه الأزمات المتداخلة في دفع آلاف الشباب اللبنانيين إلى الخارج بحثا عن الأمن والفرص، بما في ذلك العديد من كبار المهنيين الطبيين والمعلمين في البلاد.

يتفق اقتصاديون ومحللون ماليون لبنانيون إلى حد كبير مع تشبيه خطة بونزي التي وضعها البنك الدولي. “لبنان هو أكبر مخطط بونزي في التاريخ الاقتصادي” قال ناصر سعيدي، السياسي والاقتصادي اللبناني الذي شغل منصب وزير الاقتصاد والصناعة ونائب محافظ البنك المركزي اللبناني. على عكس الأزمات المالية في أماكن أخرى من العالم عبر التاريخ، قال السعيدي أن سبب المشاكل اللبنانية لا يمكن أن يرتبط بأي كارثة كانت خارج سيطرة الحكومة.
“في حالة لبنان، لم يكن السبب في ذلك كارثة فعلية، وليس الانخفاض الحاد في أسعار الصادرات من السلع الأساسية، بل هو في الواقع من صنع الإنسان”.

يتحدث البنك الدولي عن التمويل البونزي، وهم محقون في الإشارة إلى حقيقة مفادها أن لديك عجزين على مدى عدة عقود من الزمان. وكان أحدها العجز المالي الذي جلبه إستمرار الإنفاق الحكومي على نحو يتجاوز العائدات.
المشكلة هي أن إنفاق الحكومة لم يذهب لأغراض إنتاجية. ولم يكن الهدف الاستثمار في البنية الأساسية أو بناء رأس المال البشري. ذهب للإنفاق الحالي. إذا، لم تبني أي أصول حقيقية. لقد تراكم لديك الدين، ولكنك لم تكسب أصولا على نحو متناسب، ولم تقارن بالاقتراض الذي كان لديك.

منذ نهاية الحرب الأهلية، كان ينبغي أن يمر لبنان بمرحلة إعادة إعمار. بيد أن الإنفاق على مشاريع البنية الأساسية هذه ظل منخفضا، مع تسرب الأموال إلى أماكن أخرى. “لقد تم إهمال البنية التحتية اللازمة – الكهرباء والمياه وإدارة النفايات والنقل وإعادة هيكلة المطارات”.

ولكن لم يكن اهمال البنية التحتية المادية من هذا النوع فقط. كما تم تجاهل المؤسسات التي كانت لتحسن وتعزز الحكم والمساءلة والشمولية، الأمر الذي جعل النظام عرضة للانتهاكات.”كلما مررت بحرب أهلية، فأنت بحاجة إلى التفكير في أسباب هذه الحرب، ومعظمها كان بسبب السياسات المختلة، والانقسام السياسي، وتفكك مؤسسات الدولة”.

لم تكن هناك إعادة بناء لمؤسسات الدولة، ولهذا السبب استمر العجز في الميزانية، وبدأت طبقة سياسية فاسدة للغاية في تملك الدولة. فذهبوا إلى المؤسسات المملوكة للدولة والمؤسسات المرتبطة بالحكومة واعتبروا ان كل اموال الدولة هي ممتلكاتهم وبدل ان تكون ممتلكات للدولة.

كما أن “مخطط بونزي” في لبنان كان مدفوعا بعجز في الحساب الجاري وبالمبالغة في تقييم سعر الصرف بسبب سياسة البنك المركزي في الحفاظ على أسعار ثابتة مقابل الدولار”.

وفي عالم الاقتصاد، قال سعيدي، هذا هو ما أسميتموه “الثالوث المستحيل”، بمعنى أن الدولة لا تستطيع أن تحدد في نفس الوقت أسعار صرف ثابتة، وتحركات رأسمالية حرة، واستقلال السياسة النقدية.

فإذا ربطت سعر صرف عملتك بالدولار، فلن يصبح لديك أي حرية في السياسة النقدية. فقد حاول مصرف لبنان المركزي تحدي ثالوث المستحيلات وحاول الحفاظ على سياسة نقدية مستقلة في وقت أصبح فيه سعر الصرف مبالغا في تقدير قيمته أكثر فأكثر.

وزاد المصرف المركزي اللبناني من الاقتراض في محاولة لحماية العملة، وفي عام 2015، أنقذ النظام المصرفي، مع إصراره على أن النظام سليم وقمع تقارير صندوق النقد الدولي التي تدعي خلاف ذلك.

قال عادل أفيوني، وزير الاستثمار والتكنولوجيا السابق في لبنان، لأراب نيوز: “يذكر تقرير البنك الدولي الأشياء التي كنا نقولها جميعا منذ بداية الأزمة”.

“بطبيعة الحال، كانت الأزمة متوقعة. وكانت المؤشرات موجودة لسنوات. فالدين إلى مستوى الناتج المحلي الإجمالي وعدم إستدامة هذا الدين إلى مستوى الناتج المحلي الإجمالي والعجز غير المستدام الذي استمر في النمو، والطريقة التي أدار بها (البنك المركزي) التمويل العام بطريقة غير مسؤولة كانت بمثابة راية حمراء لسنوات.

“ترد البلدان عادة بطريقة مسؤولة بالإعلان عن مجموعة من التدابير للسيطرة على التمويل العام لخفض العجز والدين. وهذا لم يحدث في لبنان. فقد تجاهلت السلطات الحالية المبادئ الأساسية التي تحكم كيفية تجنب الأزمات قبل عام 2019 وكيفية إدارة الأزمات بعد عام 2019.

في نيسان 2022، توصل لبنان إلى مشروع إتفاق تمويل مع صندوق النقد الدولي يمنح ما يعادل نحو 3 مليارات دولار على امتداد 46 شهرا من تسهيلات التمويل، مقابل دفعة من الإصلاحات الاقتصادية. ولكن في حزيران، وصفت جمعية المصارف في لبنان مشروع إتفاق صندوق النقد الدولي بأنه “غير قانوني”، الأمر الذي أدى إلى توقف العملية.

ويدعو تقرير البنك الدولي إلى وضع برنامج شامل للإصلاحات الاقتصادية الكلية والمالية والقطاعية التي تعطي الأولوية للحكم والمساءلة والشمولية. ويقول إنه كلما بدأت هذه الإصلاحات في وقت سابق، كلما كان التعافي أقل إيلاما بالنسبة للشعب اللبناني. ولكن هذا لن يحدث بين عشية وضحاها.

“حتى لو تم إقرار الإصلاحات والقوانين، فإن التعافي واستعادة الثقة سيستغرق وقتا طويلا”. “لقد دمرت الثقة في النظام المصرفي، والدولة، والبنك المركزي. وإلى أن تتم إعادة بناء هذه الثقة، لن يتمكن لبنان من جذب الاستثمارات ولن يتمكن من جذب المساعدات من بقية العالم.

وعلى الرغم من أن لبنان أجرى انتخابات في أيار الماضي، مما دفع عدداً من المستقلين إلى البرلمان ضد الفساد، إلا أن السعيدي شكك في أن نفوذهم سيكون كافيا لدفع عجلة التغيير. “لقد دخل البرلمان نحو 13 نائبا جديدا، ولكن من غير المرجح أن يقوموا بالتغييرات المطلوبة”. من الناحية السياسية، يستمر العمل كالمعتاد. فهناك إنكار تام للواقع.

/العرب نيوز/

اترك رد إلغاء الرد